Geld, das kurzfristig benötigt wird, sollte anders behandelt werden als Kapital für einen Anlagehorizont von zehn oder mehr Jahren. Wir unterscheiden Liquiditätsreserve, mittelfristige Ziele und langfristigen Vermögensaufbau.

Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit sind nicht dasselbe. Es kommt darauf an, welche Schwankungen Sie emotional akzeptieren können und welche Verluste Ihre finanzielle Situation tatsächlich verkraftet. Beides gehört vor einer Anlageentscheidung auf den Tisch.

Je nach Ziel können Tages- und Festgeld, Investmentfonds, ETFs oder andere zulässige Anlageformen relevant sein. Jede Lösung hat eigene Chancen, Risiken, Verfügbarkeiten und Kosten. Wir konzentrieren uns auf die für Ihre Situation relevanten Optionen.

Eine neue Geldanlage sollte nicht losgelöst von bestehenden Depots, Immobilien, Krediten, Vorsorgeverträgen und Liquiditätsbedarf betrachtet werden. Im ganzheitlichen FN-Mandat betrachten wir diese Zusammenhänge und besprechen mögliche Anpassungen.