Vor einer Anlageentscheidung sollten Anlageziel, Anlagehorizont, Liquiditätsreserve, Risikotragfähigkeit und persönliche Risikobereitschaft geklärt sein. Auch bestehende Verpflichtungen und andere Vermögenswerte spielen eine Rolle. Eine hohe erwartete Rendite ist ohne Blick auf das mögliche Verlustrisiko keine ausreichende Entscheidungsgrundlage.

ETFs bilden häufig einen Index nach und können eine breite Streuung zu vergleichsweise niedrigen laufenden Fondskosten ermöglichen. Aktiv gemanagte Fonds verfolgen dagegen eine aktive Auswahlstrategie und haben häufig andere Kostenstrukturen. Beide Anlageformen haben Risiken; die Eignung hängt vom konkreten Produkt und Ihrer Situation ab.

Sie haben bereits ein Depot oder Fondsanlagen? Im Rahmen eines ganzheitlichen Mandats können wir die Struktur, Streuung, Kosten und Passung zu Ihren Anlagezielen betrachten. Ein Depotübertrag oder Produktwechsel ist nicht automatisch erforderlich und sollte nur nach Prüfung der Bedingungen erfolgen.

Kapitalanlagen können im Wert schwanken und Verluste verursachen. Auch Währungs-, Markt-, Liquiditäts- und Emittentenrisiken können relevant sein. Wir erläutern die wesentlichen Merkmale und Kosten der in Betracht kommenden Lösungen anhand der jeweiligen Produktunterlagen.